Wachtberg. Seit 15 Jahren ist Jochen Merzbach als selbstständiger Vermögensberater für die Deutsche Vermögensberatung AG tätig. Mit seinem Bürostandort in Wachtberg-Berkum hat er einen zentralen Anlaufpunkt für seine Kunden geschaffen. Als erfahrener Vermögensberater unterstützt er Menschen und Unternehmen bei Ihrer Finanz- und Vorsorgeplanung. Merzbach weiß, wovon er spricht: „Es geht vor allem darum, seine Einkünfte im Alter auf eine solide Basis zu stellen und natürlich um einen lukrativen Vermögensaufbau.“ Denn gerade in der heutigen Zeit der niedrigen Zinsen ist es nicht leicht, einen akzeptablen Ertrag für sein erspartes Geld zu erzielen. Der 42-jährige Familienvater empfiehlt daher: „Eine unabhängige Beratung durch einen bekannten Berater, moderne Produkte und einen zuverlässigen Kundenservice ist in der heutigen Zeit für jeden unerlässlich!“

Umfassende Beratung von Mensch zu Mensch: Mit einer branchenübergreifenden Beratung und erstklassigem Service hilft Merzbach jedem, die richtigen Finanzentscheidungen zu treffen. Im Mittelpunkt der Beratung stehen dabei immer die Kunden: „Mir geht es darum den Menschen und Unternehmen zu helfen! Ich sehe mich als persönlichen Coach und helfe in der heutigen Zeit und der Vielzahl an Produkten und Einzelvorschlägen, die passende Lösung zu finden“, so der Finanzexperte. Zudem gäbe es zahlreiche staatliche Förderungen und Subventionen, die viele Menschen nicht kennen und nicht nutzen würden. Deshalb bietet der Vermögensberater seinen Kunden immer ein Gesamtkonzept mit einer festen Strategie an. Im ersten Schritt analysiert er die aktuelle Situation der Kunden, bespricht mit ihnen ihre finanziellen Ziele und Wünsche. Im zweiten Schritt erarbeitet er dann eine Lösung zur individuellen Absicherung und zeigt Wege zum Aufbau eines finanziellen Polsters auf. Merzbach meint: „Wenn diese sehr persönliche Arbeit mit bestem Wissen und Gewissen vollzogen wird, ist das ein wichtiger Grundstein für eine sichere und lukrative finanzielle Zukunftsplanung. Hier geht es auch um ganz persönliches Vertrauen und aufrichtige Unterstützung.“ Viele Hundert Privat,- und Geschäftskunden werden von Herrn Merzbach beraten und betreut, dem es wichtig ist, komplexe Sachverhalte einfach und bildlich zu erklären. „Mein Anspruch ist es aber, jedem Kunden einen Top-Service anzubieten. Sowohl im Schadenmanagement, als auch bei allen Fragen des Finanzalltags!“, erklärt Merzbach.

Zuverlässiger Partner für Handwerk und Mittelstand: Versicherungsschutz und Deutsche Verrechnungsstelle. Jochen Merzbach unterstützt zudem eine Vielzahl von Unternehmen dabei, den Versicherungsschutz des Betriebes zu prüfen und zu optimieren. „In den meisten Fällen gehen die Ergebnisse mit deutlichen Beitragseinsparungen und besseren Versicherungsleistungen einher. Welcher Unternehmer sagt nein zu besseren Leistungen und einer geringeren Prämie?“, fasst der Vermögensberater zusammen.

Darüber hinaus bietet er für eine Entlastung der Buchhaltung für kleine und mittelständische Unternehmen einen neuen Service an: Die Deutsche Verrechnungsstelle. Diese unterstützt Unternehmer, indem sie das Rechnungs- und Forderungsmanagement übernimmt. Merzbach ist von dem neuen Angebot überzeugt: „In Vorkasse treten, Rechnungen verschicken, wochenlang auf das Geld warten – Buchhaltung ist häufig ein mühsames Unterfangen. Und wenn der Kunde nicht zahlt, kann es existenzbedrohend für das Unternehmen und seine Angestellten werden. Wie komfortabel, wenn man das Rechnungsmanagement abgeben, Bonitätsprüfungen oder das Schreiben von Mahnungen einem Profi überlassen kann.“ Bisher war dieser Service überwiegend der Gesundheitsbranche vorbehalten, doch nun können auch Handwerksbetriebe und mittelständische Unternehmen dieses neue Angebot nutzen. Das Leistungspaket der Deutschen Verrechnungsstelle besteht aus zwei Produkten:

DV ABRECHNUNG bietet ein professionelles Rechnungsmanagement, bei dem Erstellung, Versand und Überwachung von Rechnungen, sowie das Mahnwesen übernommen werden. Ein wesentlicher Mehrwert ist die Bonitätsprüfung der Kunden. In Summe spart dies alles dem Unternehmer Zeit, Kosten und entlastet die Buchhaltung. DV FACTORING gibt einen zuverlässigen Schutz vor Zahlungsausfällen. Denn Rechnungen und Forderungen kann der Unternehmer übertragen. Innerhalb von 48 Stunden erhält er eine 100-prozentige Auszahlung aus den laufenden Forderungen. Praktisch, den die Rechnung ist schon bezahlt, bevor der Endkunde die per Post eingetroffene Rechnung geöffnet hat!

Die Zusammenarbeit ist schnell und einfach, weil die Deutsche Verrechnungsstelle auf einem innovativen DV ONLINE-PORTAL basiert. Dadurch ist es mit wenigen Klicks möglich, übersichtlich alle Informationen abzurufen – jederzeit und überall. Komplett und ohne teure Software. Jochen Merzbach von der Deutschen Vermögensberatung sagt: „Die Erfahrung aus anderen Bereichen zeigt, dass die von einer Verrechnungsstelle verschickten Rechnungen eine größere Akzeptanz bei Kunden haben. Unternehmer haben einen Überblick über jeden Zahlungsverlauf und können ihre Fixkosten in der Buchhaltung reduzieren. Merzbach weiter: „So werden Unternehmer unabhängiger von der Zahlungsmoral ihrer Kunden und können eine höhere Bonität und ein besseres Rating bei Banken erhalten. Zudem, und das ist vielleicht einer der wichtigsten Punkte: Mehr Zeit für die Kernkompetenzen der Firma und viel mehr Zeit für die Familie und die eigene Freizeit. Schluss mit Rechnungswesen an den Wochenenden....! Eine längst überfällige Dienstleistung und ein Mehrwert für jeden Unternehmer, der Rechnungen schreibt!“

Haben Sie noch Fragen zu den Dienstleistungen und Produkten? Dann wenden Sie sich an Vermögensberater Jochen Merzbach, Deutsche Vermögensberatung Wachtberg, Tel. (02 28) 85 79 82 4, www.info-merzbach.de, Email: Jochen.Merzbach@dvag.de